Центральный банк, его статус и функции

Страница 4

Средневзвешенная оценка вышеперечисленных критериев представляет собой так называемый «индекс независимости» центрального банка. Соответствующая методика была предложена Банком международных расчетов в 1986 году и сегодня используется в международном банковском деле. Степень независимости центральных банков в странах мира различна. Так, до создания Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ) и Европейского центрального банка (ЕЦБ) наиболее независимым в Европе считался Бундесбанк в Германии, наименее самостоятельным – центральные банки Франции и Италии. В Японии и Китае законодательные органы имеют право полностью контролировать деятельность центрального банка.

Сегодня наиболее ярким примером достижения полной независимости стал центральный банк Новой Зеландии, который обладает практически полной самостоятельностью и функционирует на контрактной основе (обязуясь регулировать инфляцию в пределах от 0% до 2 % в год). Новозеландская модель в ряде случаев рассматривается как «панацея» от популистических решений правительства, давления различного рода лоббистских групп и т.д.

Однако, центральный банк как государственный орган, не может быть полностью независим от правительства. Речь идет только об относительной самостоятельности, обеспечивающей устойчивость национальных денег при одновременной денежно-кредитной поддержке экономической политики государства. Это означает, что в долгосрочной перспективе деятельность центрального банка всегда определяется основными приоритетами общеэкономической политики, проводимой в стране.

Функции центрального банка. Место и роль центрального банка в функционировании экономики, взаимосвязь с прочими составляющими общеэкономической политики государства проявляется через выполняемые им функции. Реализация центральным банком своих функций позволяет ему обеспечить достижение своих главных целей деятельности – поддержание стабильности национальной валюты, ликвидности и надежности банковской и платежной систем.

Среди всего многообразие функций, выполняемых центральным банком, выделяют основные функции, направленные на достижение целей деятельности центрального банка, и дополнительные, способствующие этому процессу. Основные функции, характерные для центрального банка как основного звена двухуровневой банковской системы, как правило, делят на регулирующие и обслуживающие.

К регулирующим функциям относят, прежде всего, функции, связанные с реализацией денежно-кредитной политики:

· монопольная эмиссия банкнот;

· регулирование безналичной эмиссии коммерческих банков;

· управление совокупным денежным оборотом в рамках реализации текущей и долгосрочной денежно-кредитной политики;

· валютное регулирование.

Контрольные функции включают в себя:

· контроль за деятельностью кредитно-банковской системы (пруденциальный надзор);

· осуществление валютного контроля.

К обслуживающим функциям относят:

· выполнение роли финансового агента Правительства (т.е. размещение государственного долга на наиболее выгодных условиях, расчетно-кассовое обслуживание счетов бюджета, консультирование Правительства по банковским вопросам и др.);

· организация расчетно-платежных отношений коммерческих банков, выполнение функций «банка банков» и «кредитора последней инстанции».

Дополнительные функции, способствуя реализации основных целей центрального банка, также являются важнейшей составляющей его деятельности. К ним относят функции проведения аналитических и статистических исследований, изготовление банкнот, поддержание корреспондентских отношений с международными финансово-кредитными организациями, а также другие функции, необходимые для успешного достижения целей деятельности центрального банка.

Другие материалы:

Эмиссия безналичных денег, банковский мультипликатор
Безналичная эмиссия осуществляется при проведении банками активных операций, то есть операций по размещению аккумулированных ими денежных ресурсов. В настоящее время существуют различные точки зрения на механизм безналичной эмиссии, однако преобладает мнение, что увеличение безналичной денежной ма ...

Инфляция как социально-экономическое явление
Инфляция – сложный многофакторный социально-экономический процесс, обусловленный взаимодействием сферы производства и сферы обращения, диспропорциями между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой ...

Понятие рынка ценных бумаг
В общем виде рынок ценных бумаг можно определить как совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между его участниками. Регулирование рынка ценных бумаг закреплено в Законе “О рынке ценных бумаг”. В этом смысле понятие рынка ценных бумаг не отличается и не мо ...