Центральный банк, его статус и функции

Страница 4

Средневзвешенная оценка вышеперечисленных критериев представляет собой так называемый «индекс независимости» центрального банка. Соответствующая методика была предложена Банком международных расчетов в 1986 году и сегодня используется в международном банковском деле. Степень независимости центральных банков в странах мира различна. Так, до создания Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ) и Европейского центрального банка (ЕЦБ) наиболее независимым в Европе считался Бундесбанк в Германии, наименее самостоятельным – центральные банки Франции и Италии. В Японии и Китае законодательные органы имеют право полностью контролировать деятельность центрального банка.

Сегодня наиболее ярким примером достижения полной независимости стал центральный банк Новой Зеландии, который обладает практически полной самостоятельностью и функционирует на контрактной основе (обязуясь регулировать инфляцию в пределах от 0% до 2 % в год). Новозеландская модель в ряде случаев рассматривается как «панацея» от популистических решений правительства, давления различного рода лоббистских групп и т.д.

Однако, центральный банк как государственный орган, не может быть полностью независим от правительства. Речь идет только об относительной самостоятельности, обеспечивающей устойчивость национальных денег при одновременной денежно-кредитной поддержке экономической политики государства. Это означает, что в долгосрочной перспективе деятельность центрального банка всегда определяется основными приоритетами общеэкономической политики, проводимой в стране.

Функции центрального банка. Место и роль центрального банка в функционировании экономики, взаимосвязь с прочими составляющими общеэкономической политики государства проявляется через выполняемые им функции. Реализация центральным банком своих функций позволяет ему обеспечить достижение своих главных целей деятельности – поддержание стабильности национальной валюты, ликвидности и надежности банковской и платежной систем.

Среди всего многообразие функций, выполняемых центральным банком, выделяют основные функции, направленные на достижение целей деятельности центрального банка, и дополнительные, способствующие этому процессу. Основные функции, характерные для центрального банка как основного звена двухуровневой банковской системы, как правило, делят на регулирующие и обслуживающие.

К регулирующим функциям относят, прежде всего, функции, связанные с реализацией денежно-кредитной политики:

· монопольная эмиссия банкнот;

· регулирование безналичной эмиссии коммерческих банков;

· управление совокупным денежным оборотом в рамках реализации текущей и долгосрочной денежно-кредитной политики;

· валютное регулирование.

Контрольные функции включают в себя:

· контроль за деятельностью кредитно-банковской системы (пруденциальный надзор);

· осуществление валютного контроля.

К обслуживающим функциям относят:

· выполнение роли финансового агента Правительства (т.е. размещение государственного долга на наиболее выгодных условиях, расчетно-кассовое обслуживание счетов бюджета, консультирование Правительства по банковским вопросам и др.);

· организация расчетно-платежных отношений коммерческих банков, выполнение функций «банка банков» и «кредитора последней инстанции».

Дополнительные функции, способствуя реализации основных целей центрального банка, также являются важнейшей составляющей его деятельности. К ним относят функции проведения аналитических и статистических исследований, изготовление банкнот, поддержание корреспондентских отношений с международными финансово-кредитными организациями, а также другие функции, необходимые для успешного достижения целей деятельности центрального банка.

Другие материалы:

Эволюция банковской системы России
Для полного раскрытия первой главы в первом пункте необходимо рассмотреть развитие банковской системы России, что бы лучше понять ее нынешнее состояние. Банковская система выступает основной частью кредитной системы, предполагающая совокупность банковских учреждений. Банковская система Российской ...

Страхование на случай смерти
Страхование жизни на случай смерти относится к числу видов личного страхования. Наиболее часто используемые разновидности его: · временное страхование; · пожизненное страхование; · амортизационное страхование; · страхование капитала и ренты в случае выживания. Риск, покрываемый этими видами с ...

Предпринятые меры в области страхования депозитов, как реакция на нынешний глобальный кризис
В ходе нынешнего кризиса 46 стран пошли на ту или иную форму усиления защиты вкладчиков. Большинство государств сделали выбор в пользу увеличения уровня страхового покрытия системой страхования депозитов с ограниченным лимитом возмещения, в то время как меньшее число стран ввело полные гарантии по ...