Основания и порядок для отказа в регистрации кредитной организации

Страница 2

· план расположения помещений для размещения филиала кредитной организации с экспликацией (размеры площади и назначение помещений);

· план расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);

· договор с организацией, предоставляющей услуги по охране, с указанием перечня объектов (помещений), которые передаются под охрану;

· лицензия на реализацию негосударственной (частной) охранной деятельности организации, которая осуществляет охранную деятельность;

· акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию;

· сертификаты соответствия на оборудование (в том числе защитное) помещений для совершения операций с ценностями;

· договоры (страховые полисы) на добровольное имущественное страхование и страхование ответственности, а также лицензии страховой организации на реализацию страховой деятельности на территории РФ (в случае страхования денежной наличности и жизни кассовых работников);

· документ, который подтверждает уплату кредитной организацией сбора за открытие филиала.

Вместе с данными документами кредитная организация может предоставлять в территориальное учреждение Банка России, которое осуществляет надзор за ее деятельностью, документы для государственной регистрации соответствующих изменений, которые вносятся в устав кредитной организации.

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы в течение 20 календарных дней со дня их получения. В случае принятия положительного решения оно будет направлено заключение в территориальное учреждение Банка России, которое осуществляет контроль над деятельностью кредитной организации, в случае принятия отрицательного решения – в письменной форме должно проинформировать территориальное учреждение Банка России, которое осуществляет надзор за деятельностью кредитной организации, и кредитную организацию о необходимости выполнения соответствующих требований, которые устанавливаются нормативными актами Банка России.

Территориальное учреждение Банка России, которое осуществляет надзор за деятельностью кредитной организации, должно рассмотреть документы в течение одного месяца со дня их получения. При соответствии положения о филиале требованиям, которые устанавливаются федеральными законами и нормативными актами Банка России, уставу кредитной организации и лицензии на реализацию банковских операций, отсутствии у кредитной организации запрета на открытие филиалов, а также наличии положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, присваивает филиалу порядковый номер и вносит сведения о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.[19]

Филиал имеет право начать осуществление банковской деятельности с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера.

Территориальное учреждение Банка России, которое осуществляет надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после дня поступления уведомления направляет сообщение подведомственному расчетно-кассовому центру о возможности принятия карточки с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера, заместителей руководителя, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации, кандидатуры которых согласовывались с территориальным учреждением Банка России.

Порядок открытия представительств кредитной организации регулируется Инструкцией Банка России № 109-И.

Представительство кредитной организации может быть открыто (закрывается) по решению ее органа управления, которому данное право предоставляется в соответствии с уставом кредитной организации.

Кредитная организация в день открытия своего представительства должна направить уведомление об этом в территориальное учреждение Банка России, которое осуществляет надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства. К уведомлению может прилагаться положение о представительстве, которое утверждается органом управления кредитной организации, которому данное право предоставляется в соответствии с ее уставом.

Другие материалы:

Структурно-логическая схема и последовательность проведения анализа
В структуре активных операций традиционно наибольший удельный вес имеют кредитные операции. Это связано с закономерным свойством капитала направляться в сферы, где самая высокая норма прибыли. Именно анализ кредитных операций с точки зрения степени риска, обеспеченности и доходности лежит в основе ...

Банковские услуги и операции
Банковская услуга – деятельность банка, осуществляемая по поручению и в интересах клиента с целью удовлетворения его потребностей в банковском обслуживании. Услуга обычно ассоциируется с конечным результатом. Это результат полезной деятельности, направленной на удовлетворение определенных потребно ...

Фондовые биржи
Согласно действующему российскому законодательству фондовая биржа относится к участникам рынка ценных бумаг, организующим их куплю-продажу, т.е. “непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами”.* По законодательству фондовая биржа не может совмещать деят ...