Налично-денежный оборот и особенности его организации в России

Страница 2

Получив денежный чек, кассовый работник:

1. проверяет наличие подписей должностных лиц кредитной организации, оформивших и проверивших денежный чек, и тождественность этих подписей, имеющимся образом;

2. сличают сумму цифрами суммой, указанной прописью;

3. проверяет наличие на денежном чеке, расписке клиента о получении денег и данных его паспорта;

4. подготавливают сумму денег, подлежащую к выдаче;

5. вызывает у получателя денег по номеру чека, и спрашивают у него сумму получаемых денег;

6. сверяет номер контрольной марки с номером на чеке, и приклеивают ее к чеку;

7. повторно пересчитывает подготовленную к выдаче сумму в присутствии клиента;

8. выдает деньги получателю и подписывает чек.

РАБОТА С ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТЬЮ ПРИ ИСПОЛЬЗОВАНИИ БАНКОМАТА.

Для подкрепления банкомата и изъятия из него денежной наличности назначается ответственное лицо, которое является кассовым или инкассаторским работником. Подкрепление банкомата денежной наличностью производится по мере необходимости на основании письменной заявки. Для этого заведующий кассой по расходному кассовому ордеру выдает инкассаторскому работнику необходимую сумму денег для загрузки банкомата. Принятая сумма денег пересчитывается полностью, вкладывается в кассеты, закрываются на ключ. Для загрузки банкомата могут выдаваться предварительно подготовленные кассеты с денежной наличностью. Подготовка денежной наличности, вложение ее в кассеты и закрытие кассет осуществляет заведующий кассой или специально выделенный кассовый работник. К кассете прикрепляется ярлык с проставленным на нем номером банкомата, суммой вложенных денег, датой, подписью и именным штампом, заведующим кладовой или специально выделенного кассового работника. Принимая кассеты для загрузки банкомата, инкассатор проверяет целостность кассеты и наличие на ярлыке реквизитов.

Инкассатор:

1. выводит из банкомата распечатку о сумме выданной денежной наличности на основании карт и находящиеся в банкомате на момент вскрытия;

2. изымает кассеты из банкомата;

3. загружает подготовленные кассеты в банкомат;

4. выводит из банкомата распечатку, подтверждающую факт вложения денег.

На основании распечатки банкомата выписывается приходный кассовый ордер на сдаваемую в кассу денежную наличность и мемориальный ордер - для отражения по карточным счетам клиентов. Заведующий кассой принимает от инкассатора денежную наличность, изъятую из банкомата, проводит сверху остатков, изъятых из кассы денег, с данными распечатки и расписывается в приходном кассовом ордере.

Другие материалы:

Перспективы развития банковских услуг
В современных условиях банки расширяют свою деятельность начиная новые или расширяя действующие сегменты услуг банковского рынка. Одной из важнейших задач является формирование среды добросовестной конкуренции деятельности банков. Состояние конкурентной среды на рынках банковских услуг призвано сп ...

Правительственная программа
В основу правительственной Программы социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2004 – 2006 годы) была положена следующая концепция [6]: 1. Поддержанию (ускорению) экономического роста в долгосрочной (в противовес краткосрочной) перспективе способствует н ...

Классификация банковских операций
В условиях рыночной экономики все операции банка можно классифицировать следующим образом. Под пассивными операциями понимаются такие операции банков, в результате которых происходит увеличение денежных средств на пассивных счетах или активно-пассивных счетах, в части превышения пассивов над акти ...