Основания и механизм регистрации кредитных организаций
Страница 2

Банки » Кредитные организации » Основания и механизм регистрации кредитных организаций

7) копии: учредительных документов; аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года деятельности; документов, которые подтверждают государственную регистрацию учредителей; подтверждения налоговыми органами исполнения учредителями обязательств перед бюджетами за последние три года;

8) анкеты кандидатов на должности главного бухгалтера, руководителей кредитной организации, заместителей главного бухгалтера кредитной организации. В них содержащие сведения:

- о наличии у данных лиц высшего юридического либо экономического образования и опыта руководства отделом либо другим подразделением кредитной организации, которое связано с реализацией банковских операций, не менее одного года, а при наличии другого высшего образования - опыта руководства данным подразделением не менее двух лет;

- о наличии (об отсутствии) судимости.

- список членов совета директоров (наблюдательного совета) с информацией об отсутствии оснований, которые препятствуют избранию этих лиц;

9) документы, которые подтверждают право собственности (право аренды) учредителя либо другого лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет иметь место кредитная организация; обязательство (согласие) о предоставлении этого (помещения) в аренду (субаренду);

10) документы, которые требуются для подготовки заключения о соблюдении кредитной организацией требований по ведению кассовых операций;

11) уведомление о приобретении более 1 % и документы для получения согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;

12) заключение федерального антимонопольного органа;

13) документы, которые требуются для регистрации первого выпуска акций кредитной организации (акционерного общества);

14) полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе.

Территориальное учреждение Банка России должно рассмотреть данные документы в течение 90 дней со дня получения полного комплекта документов.[13]

Действия Банка России:

А) территориальное учреждение Банка России по определенному местонахождению кредитной организации:

- подготавливает или заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, которые устанавливаются нормативными актами Банка России, или заключение о представлении документов, которые предусматриваются для случая страхования денежной наличности. Для подготовки этого заключения территориальное учреждение Банка России имеет право осуществить проверку с выходом специалистов на место;

- осуществляет оценку бизнес-плана;

- может согласовывать приобретение учредителями более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;

- может определять соответствие кандидатов на должности главного бухгалтера руководителей кредитной организации, , заместителей главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям;

- может определять соответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям;

- может запросить информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя у территориального учреждения Банка РФ, который осуществляет надзор за ее деятельностью.

При наличии замечаний к документам, отсутствии полного комплекта документов, они могут быть возвращены учредителям с письменным заключением, срок их рассмотрения будет течь заново;

Б) Департамент лицензирования Банка России:

Страницы: 1 2 3

Другие материалы:

Банк как кибернетическая система
Точкой отсчета в формировании современной общей теории управления сложными системами принято считать опубликование в 1948 году знаменитой книги Н. Винера "Кибернетика, или управление и связь в животном и машине", где были не только показаны пути создания такой теории, но и заложены основ ...

Общие положения договора банковского вклада: условия, стороны и форма договора
Сторонами договора банковского вклада являются банк и вкладчик. Данный договор относится к числу банковских операций и в силу этого предполагает участие на стороне услугодателя специального субъекта. При этом услугодателем выступает не просто кредитная организация, а именно банк. Согласно ст. 835 ...

Классификация ценных бумаг
Кодекс закрепляет классификацию ценных бумаг, имеющую юридическое, а не экономическое значение. Речь идет о категориях предъявительских, именных и ордерных ценных бумаг. При этом далеко не каждый вид ценной бумаги может одновременно существовать в виде как предъявительских, так и именных или орде ...

Разделы сайта

Copyright © 2024 - All Rights Reserved - www.alivebank.ru