Основания и механизм регистрации кредитных организаций

Страница 2

7) копии: учредительных документов; аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года деятельности; документов, которые подтверждают государственную регистрацию учредителей; подтверждения налоговыми органами исполнения учредителями обязательств перед бюджетами за последние три года;

8) анкеты кандидатов на должности главного бухгалтера, руководителей кредитной организации, заместителей главного бухгалтера кредитной организации. В них содержащие сведения:

- о наличии у данных лиц высшего юридического либо экономического образования и опыта руководства отделом либо другим подразделением кредитной организации, которое связано с реализацией банковских операций, не менее одного года, а при наличии другого высшего образования - опыта руководства данным подразделением не менее двух лет;

- о наличии (об отсутствии) судимости.

- список членов совета директоров (наблюдательного совета) с информацией об отсутствии оснований, которые препятствуют избранию этих лиц;

9) документы, которые подтверждают право собственности (право аренды) учредителя либо другого лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет иметь место кредитная организация; обязательство (согласие) о предоставлении этого (помещения) в аренду (субаренду);

10) документы, которые требуются для подготовки заключения о соблюдении кредитной организацией требований по ведению кассовых операций;

11) уведомление о приобретении более 1 % и документы для получения согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;

12) заключение федерального антимонопольного органа;

13) документы, которые требуются для регистрации первого выпуска акций кредитной организации (акционерного общества);

14) полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе.

Территориальное учреждение Банка России должно рассмотреть данные документы в течение 90 дней со дня получения полного комплекта документов.[13]

Действия Банка России:

А) территориальное учреждение Банка России по определенному местонахождению кредитной организации:

- подготавливает или заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, которые устанавливаются нормативными актами Банка России, или заключение о представлении документов, которые предусматриваются для случая страхования денежной наличности. Для подготовки этого заключения территориальное учреждение Банка России имеет право осуществить проверку с выходом специалистов на место;

- осуществляет оценку бизнес-плана;

- может согласовывать приобретение учредителями более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;

- может определять соответствие кандидатов на должности главного бухгалтера руководителей кредитной организации, , заместителей главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям;

- может определять соответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям;

- может запросить информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя у территориального учреждения Банка РФ, который осуществляет надзор за ее деятельностью.

При наличии замечаний к документам, отсутствии полного комплекта документов, они могут быть возвращены учредителям с письменным заключением, срок их рассмотрения будет течь заново;

Б) Департамент лицензирования Банка России:

Другие материалы:

Страхование имущества юридических лиц
Собственность предприятий различных форм хозяйствования составляет значительную часть национального дохода. Нередко на деятельность предприятий влияют неожиданные обстоятельства, которые существенно снижают их материальные резервы. Собственных ресурсов предприятия хватает, как правило, на покрыт ...

Украинское законодательство в сфере страхования
Первым в истории независимой Украины законодательным документом, в котором отобразилась попытка учесть сложное финансовое положение сельскохозяйственных предприятий и важность механизма страхования для стабилизации процесса производства, стал Закон Украины от 18.01.2001 года №2238 О стимулировании ...

Кредитный договор
В процессе хозяйственной деятельности из-за временного недостатка собственных средств у граждан возникает потребность привлечения заемных средств для покрытия текущих затрат либо для капитальных вложений. Одним из основных путей удовлетворения потребностей в денежных средствах является получение и ...