7) копии: учредительных документов; аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года деятельности; документов, которые подтверждают государственную регистрацию учредителей; подтверждения налоговыми органами исполнения учредителями обязательств перед бюджетами за последние три года;
8) анкеты кандидатов на должности главного бухгалтера, руководителей кредитной организации, заместителей главного бухгалтера кредитной организации. В них содержащие сведения:
- о наличии у данных лиц высшего юридического либо экономического образования и опыта руководства отделом либо другим подразделением кредитной организации, которое связано с реализацией банковских операций, не менее одного года, а при наличии другого высшего образования - опыта руководства данным подразделением не менее двух лет;
- о наличии (об отсутствии) судимости.
- список членов совета директоров (наблюдательного совета) с информацией об отсутствии оснований, которые препятствуют избранию этих лиц;
9) документы, которые подтверждают право собственности (право аренды) учредителя либо другого лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет иметь место кредитная организация; обязательство (согласие) о предоставлении этого (помещения) в аренду (субаренду);
10) документы, которые требуются для подготовки заключения о соблюдении кредитной организацией требований по ведению кассовых операций;
11) уведомление о приобретении более 1 % и документы для получения согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;
12) заключение федерального антимонопольного органа;
13) документы, которые требуются для регистрации первого выпуска акций кредитной организации (акционерного общества);
14) полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе.
Территориальное учреждение Банка России должно рассмотреть данные документы в течение 90 дней со дня получения полного комплекта документов.[13]
Действия Банка России:
А) территориальное учреждение Банка России по определенному местонахождению кредитной организации:
- подготавливает или заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, которые устанавливаются нормативными актами Банка России, или заключение о представлении документов, которые предусматриваются для случая страхования денежной наличности. Для подготовки этого заключения территориальное учреждение Банка России имеет право осуществить проверку с выходом специалистов на место;
- осуществляет оценку бизнес-плана;
- может согласовывать приобретение учредителями более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;
- может определять соответствие кандидатов на должности главного бухгалтера руководителей кредитной организации, , заместителей главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям;
- может определять соответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям;
- может запросить информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя у территориального учреждения Банка РФ, который осуществляет надзор за ее деятельностью.
При наличии замечаний к документам, отсутствии полного комплекта документов, они могут быть возвращены учредителям с письменным заключением, срок их рассмотрения будет течь заново;
Б) Департамент лицензирования Банка России:
Другие материалы:
Виды
денег и их особенности
Форма денег – внешнее выражение (воплощение) определенного вида денег.
Вид денег – подразделение денег с учетом их социально экономической природы, дифференцированного по выполняемым функциям.
Существующие различные определения денег иногда вступают в конфликт с новыми материальными носителями д ...
Рынок ценных бумаг в Германии и США
Функционирование рынка ценных бумаг для каждой страны является весьма существенным явлением. Именно здесь происходит перелив капитала, и с ним связано перераспределение инвестиционных потоков, через рынок ценных бумаг осуществляется и государственное регулирование экономики. В силу этого рынок цен ...
Исторические этапы развития рынка ценных бумаг
Рассматривая в историческом аспекте рынок ценных бумаг в нашей стране, следует отметить, что он существовал в дореволюционный период (до 1917г.), затем в период НЭПа в конце 20-х гг., а также и в последующий период, но в довольно суженном и урезанном виде. Все эти этапы существенно различаются оп ...