Предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путём

Страница 1

При проведении операций в РКЦ должны предприниматься меры по предупреждению легализации средств, полученных незаконным путём.

Нарушением этого требования со стороны сотрудников РКЦ, проводящих операции, является:

· неполная или заведомо ложная идентификация партнёров, клиентов и иных участников операции до её осуществления;

· осуществление или содействие осуществлению операции в случаях, когда сотрудник знает, подозревает, или имеет основания подозревать, что денежные средства или иное имущество, вовлечённые в операцию, были получены незаконным путём;

· уклонение, прямое или косвенное противодействие изучению службой внутреннего контроля деталей операций, которые могут быть направлены на легализацию средств, полученных незаконным путём;

· сокрытие или перевод незаконно полученных средств;

· приобретение, владение или использование незаконно полученных средств;

· не раскрытие сведений или подозрений о возможной легализации незаконных средств.

Сотрудники подразделений РКЦ при осуществлении операций обязаны информировать службу внутреннего контроля о любых отклонениях от стандартной практики проведения операций, в частности:

· отсутствии экономического обоснования или видимого смысла операции;

· нестандартных или необычно сложных инструкциях по расчётам и инвестициям, по операциям, отличающихся от обычной практики, используемой конкретным клиентом, или обычной практики;

· безосновательной поспешности в проведении операции;

· предложение необычно высокой комиссии по операции или требование провести её по ценам, явно отличным от рыночных;

· заметном увеличении объёмов или частоты операций клиента, как суммарных, так и по отдельным операциям;

· регулярном дефиците или регулярном притоке денежных средств при расчётах по срочным операциям;

· внесении в ранее согласованный вариант проведения операции непосредственно перед её началом изменений, особенно касающихся денежных средств или иного имущества, включённых в операцию;

· любых иных отклонениях от обычной практики проведения операций.

Сотрудники РКЦ при осуществлении операций с целью противодействия легализации доходов, полученных незаконным путём, обязаны обращать особое внимание и своевременно информировать руководителя службы внутреннего контроля о следующих операциях:

1. купля/продажа, а также иные сделки с ценными бумагами с оплатой в наличной форме;

2. одновременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, имеющим заметное отклонение от текущих цен по аналогичным сделкам;

3. осуществление операций, при которых один и тот же финансовый инструмент многократно продаётся и затем выкупается в сделках с одной и той же стороной;

4. проведение операций с ценными бумагами на предъявителя, не размещенными в депозитариях;

5. помещение ценных бумаг на хранение при наличии обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии связи этих операций с деятельностью клиента, его доходами и имущественном положении;

6. иные отклонения от обычной практики.

Руководителем службы внутреннего контроля должен быть разработан, а руководителем РКЦ утверждён, стандартный порядок направления сообщений об отклонениях от стандартной практики проведения операций.

Другие материалы:

Разработка рекламного бюджета
Управление рекламой заключается в основном в постановке целей, планировании мероприятий, направленных на достижение этих целей, в претворении планов в жизнь и контроле за их осуществлением. Главным орудием, обеспечивающим выполнение всех этих функций, является рекламный бюджет. В некотором смысле ...

Метод динамического моделирования управления финансовыми потоками банка
Представлена план-матрица развития Банка на основе метода динамического моделирования. В данной модели банк рассматривается как совокупность финансовых ресурсов и их потоков, которые взаимно влияют друг на друга, зависят от текущих рыночных условий и эволюционируют в соответствии с изменениями вне ...

Правовое обеспечение потребительского кредита
Банковское кредитование представляет собой активную банковскую операцию, успешное осуществление которой приводит к достижению ряда целей. Во-первых, удачное размещение кредитной организацией привлеченных денежных средств является залогом получения ее дохода в виде процентов за пользование суммой к ...