Предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путём
Страница 1

Банки » Организация внутреннего контроля в РКЦ Центрального Банка » Предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путём

При проведении операций в РКЦ должны предприниматься меры по предупреждению легализации средств, полученных незаконным путём.

Нарушением этого требования со стороны сотрудников РКЦ, проводящих операции, является:

· неполная или заведомо ложная идентификация партнёров, клиентов и иных участников операции до её осуществления;

· осуществление или содействие осуществлению операции в случаях, когда сотрудник знает, подозревает, или имеет основания подозревать, что денежные средства или иное имущество, вовлечённые в операцию, были получены незаконным путём;

· уклонение, прямое или косвенное противодействие изучению службой внутреннего контроля деталей операций, которые могут быть направлены на легализацию средств, полученных незаконным путём;

· сокрытие или перевод незаконно полученных средств;

· приобретение, владение или использование незаконно полученных средств;

· не раскрытие сведений или подозрений о возможной легализации незаконных средств.

Сотрудники подразделений РКЦ при осуществлении операций обязаны информировать службу внутреннего контроля о любых отклонениях от стандартной практики проведения операций, в частности:

· отсутствии экономического обоснования или видимого смысла операции;

· нестандартных или необычно сложных инструкциях по расчётам и инвестициям, по операциям, отличающихся от обычной практики, используемой конкретным клиентом, или обычной практики;

· безосновательной поспешности в проведении операции;

· предложение необычно высокой комиссии по операции или требование провести её по ценам, явно отличным от рыночных;

· заметном увеличении объёмов или частоты операций клиента, как суммарных, так и по отдельным операциям;

· регулярном дефиците или регулярном притоке денежных средств при расчётах по срочным операциям;

· внесении в ранее согласованный вариант проведения операции непосредственно перед её началом изменений, особенно касающихся денежных средств или иного имущества, включённых в операцию;

· любых иных отклонениях от обычной практики проведения операций.

Сотрудники РКЦ при осуществлении операций с целью противодействия легализации доходов, полученных незаконным путём, обязаны обращать особое внимание и своевременно информировать руководителя службы внутреннего контроля о следующих операциях:

1. купля/продажа, а также иные сделки с ценными бумагами с оплатой в наличной форме;

2. одновременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, имеющим заметное отклонение от текущих цен по аналогичным сделкам;

3. осуществление операций, при которых один и тот же финансовый инструмент многократно продаётся и затем выкупается в сделках с одной и той же стороной;

4. проведение операций с ценными бумагами на предъявителя, не размещенными в депозитариях;

5. помещение ценных бумаг на хранение при наличии обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии связи этих операций с деятельностью клиента, его доходами и имущественном положении;

6. иные отклонения от обычной практики.

Руководителем службы внутреннего контроля должен быть разработан, а руководителем РКЦ утверждён, стандартный порядок направления сообщений об отклонениях от стандартной практики проведения операций.

Страницы: 1 2 3

Другие материалы:

Страховое покрытие
Страхование от несчастных случаев предлагает четыре базовые гарантии. Однако на практике страховщики могут использовать различные комбинации этих стандартных покрытий или исключать некоторые из них из частных условий страхования. Система гарантий по страхованию от несчастного случая: Базовые гар ...

Основные направления совершенствования кредита
Использование коммерческого кредита в современных условиях является естественным результатом развития товарно-денежных отношений, различных форм собственности, отказа от сложившейся монопольной практики банковского кредитования. Коммерческий кредит способствует перераспределению капиталов между пр ...

Урегулирование выплат
Урегулирование вопросов выплаты страхового возмещения по несчастным случаям представляет собой одну из самых спорных и сложных проблем. В первую очередь это касается выплат капитала или пенсии на случай инвалидности, установление размера которых часто вызывает разногласия между застрахованными и с ...

Разделы сайта

Copyright © 2020 - All Rights Reserved - www.alivebank.ru