Управление информационными потоками

Сотрудники подразделений РКЦ, задействованные в проведении, оформлении, учёте операций РКЦ, располагающие служебной информацией, не имеют права использовать эту информацию для заключения сделок, а также передавать служебную информацию для заключения сделок третьим лицам.

Служебной информацией признаётся любая информация, имеющаяся в распоряжении РКЦ, не являющаяся общедоступной и содержащая сведения о самой организации и информацию об операциях в РКЦ и его клиентов, которая ставит лиц, обладающих такой информацией в силу своего служебного положения, трудовых обязанностей или договора, заключённого с клиентом, в преимущественное положение по сравнению с другими субъектами. За нарушение данного требования сотрудники РКЦ и сам РКЦ несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

Конфликт интересов при проведении банковских операций может возникнуть между РКЦ, его сотрудниками, клиентами и другими лицами. При разрешении конфликта интересов РКЦ должен соблюдать приоритет интересов клиентов над своими собственными интересами и интересами своих сотрудников.

Каждый сотрудник РКЦ при осуществлении операций обязан:

· ставить интересы клиентов и самого РКЦ выше собственных и избегать заключения любых сделок, в которых он может быть признан заинтересованным лицом, которые могут отрицательно повлиять на интересы РКЦ и его клиентов;

· доводить до сведения своего непосредственного руководства и службы внутреннего контроля следующую информацию:

а) о юридических лицах, в которых он владеет самостоятельно или в группе лиц 20 или более процентами акций, долей и паёв;

б) об известных ему совершаемых или предполагаемых операциях, в которых он может быть признан заинтересованным лицом.

Сотрудникам РКЦ запрещается без разрешения службы внутреннего контроля выполнять в течение рабочего дня операции в своих интересах и за свой счёт, т.е. операции, не входящие в круг их служебных обязанностей.

Руководство соответствующих подразделений РКЦ совместно со службой внутреннего контроля обеспечивают контроль за соблюдением сотрудниками указанных требований ив случае выявления нарушений принимает меры для защиты клиетов и наказания нарушителей.

В РКЦ с целью предотвращения конфликта интересов необходимо обеспечить защиту от несанкционированного распространения между своими внутренними подразделениями служебной и конфиденциальной информации. С этой целью руководителем РКЦ, по представлению руководителя службы внутреннего контроля, устанавливаются правила ограничения обмена служебной информацией между всеми подразделениями РКЦ. Рекомендуются следующие меры по реализации требования ограничений обмена служебной информацией между подразделениями РКЦ:

· письменное обязательство сотрудников РКЦ о неразглашении конфиденциальной информации;

· организационно-техническое разделение соответствующих подразделений (в частности, закрытие доступа в компьютерные сети смежным подразделениям);

· создание системы ограничения доступа к информации различного уровня для каждого сотрудника РКЦ;

· обособленное подчинение функциональных подразделений РКЦ (подразделений, выполняющих операции и делающих учёт указанных операций);

· территориальная изоляция сотрудников и документов.

Руководители соответствующих подразделений РКЦ совместно со службой внутреннего контроля должны обеспечить контроль за соблюдением правил разграничения информационных потоков всеми сотрудниками РКЦ, задействованными в операциях.

Передача служебной информации между подразделениями РКЦ допускается только при наличии необходимости и в установленном порядке—с разрешения руководства подразделения и руководителя службы внутреннего контроля и должна фиксироваться документально.

Факты привлечения сотрудников одного подразделения РКЦ для временной работы в другом подразделении фиксируются документально с указанием следующего:

· фамилии, имени, отчества привлекаемого сотрудника;

· продолжительности его пребывания в указанном подразделении;

· оснований для пребывания;

· перечень установленных для него ограничений

Другие материалы:

Корпоративное управление
В своей деятельности Сбербанк России (далее Группа) следует принципам и правилам, изложенным в Кодексе корпоративного управления, который утвержден собранием акционеров Банка. Кодекс декларирует безусловное соблюдение требований законодательства и применение этических норм делового поведения, общ ...

Эмиссия безналичных денег, банковский мультипликатор
Безналичная эмиссия осуществляется при проведении банками активных операций, то есть операций по размещению аккумулированных ими денежных ресурсов. В настоящее время существуют различные точки зрения на механизм безналичной эмиссии, однако преобладает мнение, что увеличение безналичной денежной ма ...

Страховой рынок Украины. Проблемы его функционирования и развитие
Страховой рынок - часть рынка, где объектом купли-продажи выступает страховая защита, формируются спрос и предложение на него. Главной функцией страхового рынка является аккумулирование и распределение страхового фонда с целью страховой защиты общества. Объективная необходимость возникновения и ...