Управление информационными потоками

Сотрудники подразделений РКЦ, задействованные в проведении, оформлении, учёте операций РКЦ, располагающие служебной информацией, не имеют права использовать эту информацию для заключения сделок, а также передавать служебную информацию для заключения сделок третьим лицам.

Служебной информацией признаётся любая информация, имеющаяся в распоряжении РКЦ, не являющаяся общедоступной и содержащая сведения о самой организации и информацию об операциях в РКЦ и его клиентов, которая ставит лиц, обладающих такой информацией в силу своего служебного положения, трудовых обязанностей или договора, заключённого с клиентом, в преимущественное положение по сравнению с другими субъектами. За нарушение данного требования сотрудники РКЦ и сам РКЦ несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

Конфликт интересов при проведении банковских операций может возникнуть между РКЦ, его сотрудниками, клиентами и другими лицами. При разрешении конфликта интересов РКЦ должен соблюдать приоритет интересов клиентов над своими собственными интересами и интересами своих сотрудников.

Каждый сотрудник РКЦ при осуществлении операций обязан:

· ставить интересы клиентов и самого РКЦ выше собственных и избегать заключения любых сделок, в которых он может быть признан заинтересованным лицом, которые могут отрицательно повлиять на интересы РКЦ и его клиентов;

· доводить до сведения своего непосредственного руководства и службы внутреннего контроля следующую информацию:

а) о юридических лицах, в которых он владеет самостоятельно или в группе лиц 20 или более процентами акций, долей и паёв;

б) об известных ему совершаемых или предполагаемых операциях, в которых он может быть признан заинтересованным лицом.

Сотрудникам РКЦ запрещается без разрешения службы внутреннего контроля выполнять в течение рабочего дня операции в своих интересах и за свой счёт, т.е. операции, не входящие в круг их служебных обязанностей.

Руководство соответствующих подразделений РКЦ совместно со службой внутреннего контроля обеспечивают контроль за соблюдением сотрудниками указанных требований ив случае выявления нарушений принимает меры для защиты клиетов и наказания нарушителей.

В РКЦ с целью предотвращения конфликта интересов необходимо обеспечить защиту от несанкционированного распространения между своими внутренними подразделениями служебной и конфиденциальной информации. С этой целью руководителем РКЦ, по представлению руководителя службы внутреннего контроля, устанавливаются правила ограничения обмена служебной информацией между всеми подразделениями РКЦ. Рекомендуются следующие меры по реализации требования ограничений обмена служебной информацией между подразделениями РКЦ:

· письменное обязательство сотрудников РКЦ о неразглашении конфиденциальной информации;

· организационно-техническое разделение соответствующих подразделений (в частности, закрытие доступа в компьютерные сети смежным подразделениям);

· создание системы ограничения доступа к информации различного уровня для каждого сотрудника РКЦ;

· обособленное подчинение функциональных подразделений РКЦ (подразделений, выполняющих операции и делающих учёт указанных операций);

· территориальная изоляция сотрудников и документов.

Руководители соответствующих подразделений РКЦ совместно со службой внутреннего контроля должны обеспечить контроль за соблюдением правил разграничения информационных потоков всеми сотрудниками РКЦ, задействованными в операциях.

Передача служебной информации между подразделениями РКЦ допускается только при наличии необходимости и в установленном порядке—с разрешения руководства подразделения и руководителя службы внутреннего контроля и должна фиксироваться документально.

Факты привлечения сотрудников одного подразделения РКЦ для временной работы в другом подразделении фиксируются документально с указанием следующего:

· фамилии, имени, отчества привлекаемого сотрудника;

· продолжительности его пребывания в указанном подразделении;

· оснований для пребывания;

· перечень установленных для него ограничений

Другие материалы:

Особенности методов оценки долговых и долевых ценных бумаг
Рассмотрим методику оценки рынком основных финансовых активов: акций и облигаций. Обычно считается, что оценка финансовых инструментов – это прежде всего сфера деятельности спекулянтов на фондовых биржах, имеющая мало общего с деятельностью коммерческих предприятий нефинансового характера. Подтвер ...

Понятие и классификация опционов
Опционный контракт - это договор, в соответствии с которым одна из его сторон, называемая владельцем (или покупателем), получает право купить (продать) какой-либо актив по установленной цене (цене исполнения) до определённой в будущем даты или на эту дату у другой его стороны, называемой подписчик ...

Ипотечный кредит, его сущность и назначение
В настоящее время многие экономисты и политики говорят о необходимости создания в Республике Беларусь системы ипотечного кредитования. Подразумевается, что должны быть созданы соответствующие институты и отработаны механизмы, которые бы обеспечили возможность эффективного ипотечного кредитования. ...