Управление информационными потоками

Сотрудники подразделений РКЦ, задействованные в проведении, оформлении, учёте операций РКЦ, располагающие служебной информацией, не имеют права использовать эту информацию для заключения сделок, а также передавать служебную информацию для заключения сделок третьим лицам.

Служебной информацией признаётся любая информация, имеющаяся в распоряжении РКЦ, не являющаяся общедоступной и содержащая сведения о самой организации и информацию об операциях в РКЦ и его клиентов, которая ставит лиц, обладающих такой информацией в силу своего служебного положения, трудовых обязанностей или договора, заключённого с клиентом, в преимущественное положение по сравнению с другими субъектами. За нарушение данного требования сотрудники РКЦ и сам РКЦ несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

Конфликт интересов при проведении банковских операций может возникнуть между РКЦ, его сотрудниками, клиентами и другими лицами. При разрешении конфликта интересов РКЦ должен соблюдать приоритет интересов клиентов над своими собственными интересами и интересами своих сотрудников.

Каждый сотрудник РКЦ при осуществлении операций обязан:

· ставить интересы клиентов и самого РКЦ выше собственных и избегать заключения любых сделок, в которых он может быть признан заинтересованным лицом, которые могут отрицательно повлиять на интересы РКЦ и его клиентов;

· доводить до сведения своего непосредственного руководства и службы внутреннего контроля следующую информацию:

а) о юридических лицах, в которых он владеет самостоятельно или в группе лиц 20 или более процентами акций, долей и паёв;

б) об известных ему совершаемых или предполагаемых операциях, в которых он может быть признан заинтересованным лицом.

Сотрудникам РКЦ запрещается без разрешения службы внутреннего контроля выполнять в течение рабочего дня операции в своих интересах и за свой счёт, т.е. операции, не входящие в круг их служебных обязанностей.

Руководство соответствующих подразделений РКЦ совместно со службой внутреннего контроля обеспечивают контроль за соблюдением сотрудниками указанных требований ив случае выявления нарушений принимает меры для защиты клиетов и наказания нарушителей.

В РКЦ с целью предотвращения конфликта интересов необходимо обеспечить защиту от несанкционированного распространения между своими внутренними подразделениями служебной и конфиденциальной информации. С этой целью руководителем РКЦ, по представлению руководителя службы внутреннего контроля, устанавливаются правила ограничения обмена служебной информацией между всеми подразделениями РКЦ. Рекомендуются следующие меры по реализации требования ограничений обмена служебной информацией между подразделениями РКЦ:

· письменное обязательство сотрудников РКЦ о неразглашении конфиденциальной информации;

· организационно-техническое разделение соответствующих подразделений (в частности, закрытие доступа в компьютерные сети смежным подразделениям);

· создание системы ограничения доступа к информации различного уровня для каждого сотрудника РКЦ;

· обособленное подчинение функциональных подразделений РКЦ (подразделений, выполняющих операции и делающих учёт указанных операций);

· территориальная изоляция сотрудников и документов.

Руководители соответствующих подразделений РКЦ совместно со службой внутреннего контроля должны обеспечить контроль за соблюдением правил разграничения информационных потоков всеми сотрудниками РКЦ, задействованными в операциях.

Передача служебной информации между подразделениями РКЦ допускается только при наличии необходимости и в установленном порядке—с разрешения руководства подразделения и руководителя службы внутреннего контроля и должна фиксироваться документально.

Факты привлечения сотрудников одного подразделения РКЦ для временной работы в другом подразделении фиксируются документально с указанием следующего:

· фамилии, имени, отчества привлекаемого сотрудника;

· продолжительности его пребывания в указанном подразделении;

· оснований для пребывания;

· перечень установленных для него ограничений

Другие материалы:

Собственные средства банка
Ресурсы коммерческого банка состоят из 2-х основных видов источников: 1. собственные средства банка и приравненные к ним; 2. привлеченные и заемные средства. Собственный капитал банка - это стержень его деятельности и последний резерв в случае неблагоприятного течения обстоятельств. Этот капит ...

История развития факторинга
Начало операциям факторинга положил созданный в Англии еще в XVII в. Дом факторов (House of Factors). Перед фактором, знавшим товарный рынок, платежеспособность покупателей, законы и торговые обычаи данной страны, ставились задачи поиска надежных покупателей, хранения и сбыта товара, а также после ...

Понятие страхования ответственности
Страхование ответственности представляет собой само­стоятельную сферу страховой деятельности. Объектом страхования здесь выступает ответственность страховате­ля по закону или в силу договорного обязательства перед третьими лицами за причинение им вреда (имеется в виду вред, причиненный личности ил ...